丢失一个钉子，坏了一只蹄铁; 坏了一只蹄铁，折了一匹战马; 折了一匹战马，伤了一位骑士; 伤了一位骑士，输了一场战斗; 输了一场战斗，亡了一个帝国……

在我们平时工作中，如果疏于遵守制度，麻痹大意，这个“小钉子”必将酿成大错。千里之堤，溃于蚁穴，如今，全省上下都在共创“三好银行”，而“内控好”作为“三好银行”的立行之基，就好比千里长堤，我们只有通过抓制度、重落实、强监督、严问责，才能让此千里之堤常绿不衰。

建章建制，抓好制度建设。一方面制定并完善公司治理、业务管理、内部审计、人事管理、风险防控、文明服务、安全保卫、案件防控等方面的规章制度，抓好制度建设，打造适合自身经营发展的合规文化；另一方面通过定期培训、技能考核、以考促学等方式，让员工及时掌握新业务、新知识，通晓规章制度和操作规程，做到应学尽学，应知尽知，从而营造出学制度、用制度、守制度的良好氛围，为内控机制落实打下了牢固的思想基础。

明确职责，狠抓工作落实。根据业务发展、日常工作和风险控制的需要不断优化公司治理机制，科学制定5年业务发展规划，明确发展目标，有计划有步骤地推进全行发展沿着正确的道路前进；健全各职能部门及分支机构的设置和人员配备，要求员工认真履行各种职责，加强部门配合，做到分工明确、各司其责、权责对称，进一步狠抓工作落实。

健全体系，强化审计监督。科学制定全年审计工作任务，双管齐下，一方面利用已有的系统资源深入开展非现场审计，全面排查业务经营过程中存在的风险点和薄弱环节，增强识别、防范和控制风险能力，另一方面科学合理安排人员进行现场审计，审计内容包含序时审计、专项审计、突击审计、后续审计、审计工作再审计和同级审计等，确保审计频率和深度与该行的业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相适应，内容覆盖经营管理的各个风险环节；同时结合经济罚款、约见谈话、撤职等处罚措施,进一步规范操作行为，提高制度执行力，有效防范风险的发生。

实时跟进，严格考核问责。一是通过事后监督、银企对账、远程授权的有效结合，将柜面业务主要操作风险点进行把控，并且按月对事后监督中发现的问题下发通报，对日常发现的问题加强整改跟踪，对违规问题涉及责任人员按事后监督管理办法进行处罚考核，进一步有效防控操作风险；二是加强案件管理，明确要求发生案件要及时报告，坚持“一案四问责”、“双线问责”和“上追两级”的规定，严肃追究相关人员的责任和领导责任；三是加强信贷管理，不断创新清收、处置方式，结合信贷综合整治工作，把责任考核和任务分解结合起来同部署、同落实、同检查、同考核，抓好任务分解，严格考核问责。